Profituri din investiții în aur și argint

În ultimele două luni ale acestui an, atât prețul aurului, cât și cel al argintului au crescut exponențial. Prețul metalului galben a crescut cu 15,4% în euro. Fratele său mai mic, argintul, a înregistrat o creștere de preț de 20,5%, tot în euro.

Totuși, acestea nu sunt cele mai mari creșteri, întrucât prețurile celor două metale prețioase au scăzut începând cu 22 aprilie. Astfel de corecții ușoare apar frecvent, mai ales atunci când prețurile activelor încep să crească într-un ritm comparabil.

Motivul creșterilor de preț ale celor două metale este cererea tot mai mare. Mai ales în cazul argintului, care a cunoscut patru ani în care prețul său a oscilat în jurul valorii de 20 de euro, fără creșteri sau scăderi semnificative. Cererea pentru metalul alb este împinsă de nevoia industrială de argint. Trecerea la o economie sustenabilă înseamnă utilizarea unor metale precum argintul, care este cel mai bun conductor de electricitate.

Mai multe despre subiect, aici: Argintul – un adevărat potențial?

Nici aurul nu rămâne în urmă. Cererea de către băncile centrale și de către investitori privați este în creștere vertiginoasă. În prezent, China este cel mai mare consumator de aur din lume. Atât banca sa centrală, cât și rezidenții săi au început să acumuleze aur de doi ani.

Mai multe despre subiect, aici: Febra de aur a Chinei

Să vedem cum se poate beneficia de toți acești factori, în lumina mediului geopolitic și economic actual. Poziționarea finanțelor noastre la timp ne permite să profităm chiar și în vremuri dificile.

Aurul și argintul, cele mai sigure active de investiții

Când oamenii se gândesc la investiții, se gândesc la acțiuni, obligațiuni guvernamentale sau corporative sau la imobiliare. Lumea financiară este foarte complexă și poate oferi mari oportunități. Dar, tocmai din cauza acestei complexități și a jargonului financiar, este dificil pentru oamenii obișnuiți să înțeleagă astfel de active.

Personal, cred că aceasta este una dintre cele mai importante trăsături ale aurului și argintului. Ele nu necesită ani de studiu. Dimpotrivă, înțelegerea acestor două active este foarte simplă. Acest lucru se datorează valorii lor culturale și istorice. Cel mai frecvent, aurul și argintul sunt asociate cu bogăția și statutul social ridicat. De-a lungul mileniilor în care aceste două metale au însoțit omenirea, s-a întipărit în mintea noastră ideea că au o valoare.

Și chiar așa este. Chiar și din punct de vedere chimic, atât aurul, cât și argintul au caracteristici pe care nu le prezintă alte metale sau minerale. Ele sunt necorozive, foarte conductive, și practic indestructibile.

Datorită culturii noastre în jurul aurului și argintului, avem deja o înțelegere a acestor metale. Acest fapt le face active atât de bune pentru a ne proteja împotriva riscurilor.

Aurul, argintul și riscul

Toate investițiile vin cu un risc. Să știi cum să-l reduci se numește „hedging”. Atât aurul, cât și argintul sunt cunoscute ca fiind protectoare împotriva inflației. Inflația apare atunci când băncile centrale tipăresc prea mulți bani sau când băncile comerciale acordă prea multe credite. Acest proces de creare de bani reduce puterea de cumpărare a tuturor monedelor din întreaga lume.

Mai multe despre subiect, aici: Subminarea banilor: de ce este tipărită o sumă record și, potrivit băncilor centrale, nu există inflație?

Acest lucru se traduce prin mai mulți bani care aleargă după aceeași cantitate de bunuri și servicii. Când se întâmplă acest lucru, prețurile încep să crească.

Aurul și argintul au fost folosite ca bani încă din secolul al VII-lea î.e.n., având toate trăsăturile necesare banilor:

• divizibilitatea,
• raritate,
• durabilitate,
• portabilitate,
• acceptare generală,
• valoare intrinsecă.

Toate acestea au permis imperiilor care dețineau suficiente rezerve să înflorească, deoarece economiile lor se bazau pe bani solizi.

Mai multe despre subiect, aici: Ce sunt banii?

Aurul și argintul nu pot fi create din nimic. Acest lucru înseamnă că cele două metale prețioase oferă o stabilitate celor care le dețin. Acesta este, de asemenea, un motiv pentru care băncile centrale își păstrează o parte din rezerve în aur. În ultimii doi ani, băncile centrale au cumpărat cantități record de aur, ceea ce contribuie la creșterea prețului aurului.

Cea mai mare cerere a venit din partea Băncii Populare a Chinei. Banca centrală chineză a achiziționat aur timp de 17 luni consecutive, cumpărând, din noiembrie 2022, un total de 314,2 tone de aur. Pentru a pune aceste cifre în perspectivă, Marea Britanie are în total 310,3 tone de aur în rezerve. Astfel, China a cumpărat mai mult aur într-un an și jumătate decât ceea ce deține Banca Angliei în rezerve.

Cât de profitabile sunt investițiile în aur și argint?

Acest lucru depinde foarte mult de momentul în care vă decideți să investiți în cele două metale. Totuși, în ultimii 20 de ani, randamentul mediu anual al aurului a fost de 9,3%, iar pentru argint de 6,3%. În comparație cu piața bursieră europeană, care are un randament anual de 6,5%, atât aurul, cât și argintul par foarte atractive.

Chiar și în raport cu alte active tangibile, cum ar fi proprietățile imobiliare, ambele metale depășesc cu mult randamentul acestor investiții. Graficul pe care îl vedeți începe din 2002, când au fost tipărite primele bancnote euro. Ca randament anual, cel mai bun activ este argintul, iar cel mai slab sunt obligațiunile guvernamentale.

În stoc

Moneda din Argint 1 uncie Filarmonica din Viena

Vindem 198,73 lei 128 128,00 198.73 198,73

Cumpărăm 128,00lei

Compară Alertă Adaugă în coș

Randamentele nu sunt ajustate în funcție de inflație pentru niciunul dintre aceste active. Totuși, în cazul obligațiunilor de stat am luat în considerare reinvestirea cuponului anual plătit de guvernul german. Chiar și așa, rezultatul final ar însemna o pierdere pe parcursul a 22 de ani, de la începutul anului 2002 până la sfârșitul anului 2023. Acest lucru se datorează unei perioade între sfârșitul anului 2014 și începutul anului 2022 în care randamentele obligațiunilor din zona euro sunt negative.

Bineînțeles, trebuie să ne diversificăm portofoliul de investiții. Chiar și aurul și argintul au înregistrat pierderi. Dar ideea principală este să ne uităm la aceste două active atunci când ne alocăm fondurile spre investiții. Cele mai mari performanțe ale acestor două metale sunt vizibile în perioadele de mare incertitudine. După cum am discutat mai sus, ambele metale sunt protecții împotriva riscurilor.

Cum să investești în aur și argint?

Există trei modalități de a investi în cele două metale prețioase. Primele două sunt cele mai comune, în timp ce ultima este mai puțin cunoscută. Este vorba despre:

• Cumpărarea de produse fizice de investiții de aur și argint,
• Investirea în aur și argint prin intermediul fondurilor tranzacționate la bursă,
• Investirea în acțiuni ale companiilor care extrag aur și argint.

Fiecare dintre aceste trei modalități are avantaje și dezavantaje.

1. Produse de investiții fizice de aur și argint

Prima opțiune este cea mai simplă și cea mai directă. Cumpărarea de produse de investiții fizice de aur și argint înseamnă că le dețineți în totalitate. Produsele fizice de aur și argint se prezintă sub formă de lingouri și monede.

Mai multe despre subiect, aici: Investiția în aur, partea I: aurul de investiții

După ce decideți cât de mult să alocați pentru produse de investiții fizice de aur și argint, trebuie să alegeți un comerciant autorizat de metale prețioase. Acesta este un pas foarte important, pentru că altfel riscați să investiți în produse care nu corespund descrierii lor, sau chiar produse false. Avem un întreg ghid pentru a vă ajuta să înțelegeți modalitățile prin care trebuie să opereze un comerciant de metale prețioase autorizat.

Această formă de investiții este excelentă pentru cei care doresc un proces simplu și sunt interesați de rezultatele pe termen lung. Produsele de aur de investiții variază în greutate de la unu la o sută de grame, cu prețuri cuprinse între 400 de lei și 36.000 de lei.

În stoc

Lingou de Aur 1 g Tavex

Vindem 453 lei 393 393 453 453

Cumpărăm 393lei

Compară Alertă Adaugă în coș

În cazul argintului, produsele au greutăți începând cu o uncie troy (31,1 grame), ajungând la un kilogram. Argintul fiind atât de ieftin, prețul acestor produse variază de la 180 de lei până la 5.500 de lei.

2. Fonduri tranzacționate la bursă

Investiția în fonduri tranzacționate la bursă (ETF) este mai indirectă decât cumpărarea aurului și argintului fizic. Prin aceste instrumente, cumpărați acțiuni într-un fond care depozitează aur și argint în seifuri de înaltă securitate. Prin intermediul acțiunilor pe care le dețineți, aveți dreptul la o anumită cantitate de metal prețios.

Avantajele sunt primele de preț mai mici, lipsa de grijă cu privire la locul de depozitare a investiției și o modalitate mai simplă de tranzacționare, direct dintr-o aplicație mobilă, de exemplu.

Principalul dezavantaj al acestor investiții este riscul de contrapartidă. Acest lucru înseamnă că nu ajungeți să vă depozitați aurul și argintul, ci altcineva se ocupă de securitatea acestuia. În cazul în care fondul este jefuit, vă pierdeți investiția. Există, de asemenea, posibilitatea ca fondul să dea faliment. Acest lucru duce la un proces lung de recuperare a investiției dumneavoastră.

3. Acțiuni ale companiilor miniere de aur și argint

A treia opțiune este o modalitate și mai indirectă de a investi în aur și argint, prin cumpărarea de acțiuni al companiilor care exploatează aur și argint. Atunci când cumpărați astfel de acțiuni, aveți un drept de proprietate asupra câștigurilor provenite din operațiunile din mine. Aceste câștiguri, sub forma profitului, pot fi împărțite acționarilor prin dividende.

Dacă doriți să beneficiați de potențialele creșteri de preț ale acțiunilor în sine, există ceva foarte important în ceea ce privește companiile miniere. Evaluarea acestora în raport cu aurul se află la cel mai scăzut nivel din ultimele decenii.

Împărțirea prețului indicelui Financial Times Gold Mines – un indice care urmărește prețul celor mai mari 20 de companii miniere de aur – la prețul aurului ne arată de câte ori industria minieră de aur este supra sau subevaluată în comparație cu aurul. Din 2006, acest raport a scăzut constant.

Principalele cauze sunt legate de profiturile scăzute generate de companiile miniere. Investitorii bogați preferă să își păstreze investițiile în companii cu marje de profit mai mari. Marja medie de profit a companiilor miniere de aur din ultimii 14 ani este de 12%, în timp ce marja de profit a instituțiilor financiare este în medie de aproximativ 20%.

Cu toate acestea, acest sector devine din ce în ce mai important, deoarece tehnologia are nevoie de tot mai multe metale rare și prețioase. Argintul, de exemplu, are un potențial uriaș în ceea ce privește creșterea prețului, în principal din cauza deficitelor de argint din ultimii cinci ani.

Concluzii

Aurul și argintul se dovedesc a fi foarte profitabile. Pe termen lung, aceste două metale prețioase sunt foarte eficiente în protecția împotriva diferitelor tipuri de risc. Cu toate acestea, ambele strălucesc cel mai mult în perioadele de mare incertitudine.

Având trei modalități diferite de a investi în ele, împreună cu posibilitatea de a investi chiar și cele mai mici sume, atât aurul, cât și argintul se dovedesc a fi foarte accesibile pentru toate bugetele. 

Într-o lume divizată, confruntată cu războaie și stagnare economică, securitatea diferitelor clase de active este pusă în pericol. Fiind singurele active existente încă din antichitate, aurul și argintul vor fi prezente și peste secole, făcând ceea ce știu să facă cel mai bine, să ofere stabilitate atunci când aceasta lipsește.